В интернете встречается очень много любопытных предложений о продажах и покупке. Но самое интересное - это предложения купить вашу банковскую карту. Цены начинаются от 2500 рублей и достигают 10 000 рублей. Самые легкие деньги, не правда ли? На самом деле дропперы (так называют продавцов банковских карт) могут сами оказаться жертвами мошенников, а также могут понести уголовную ответственность. Почему нельзя продавать банковские карты? Что с ними потом делают? Как попадают за решетку за безобидные на первый взгляд сделки? Расскажем на примере из судебной практики.
Заманчивое предложение
23-летний Дмитрий увидел в одном из популярных месенджеров объявление о возможности заработать. Суть заключалась в следующем: нужно было оформить на посторонних лиц несколько банковских карт, а затем отдать их «куратору», получив взамен 5000 рублей. О таком виде заработка молодой человек был наслышан – некоторым его друзьям удавалось на подобных манипуляциях улучшить свое финансовое положение. Недолго думая, Дмитрий связался с работодателем и принял предложение. Неизвестный под ником khasbu объяснил соискателю, что ему нужно найти людей, готовых за денежное вознаграждение оформить на свое имя банковские карты в различных банках. Работа показалась Дмитрию, что называется, «не бей лежачего», и он с воодушевлением взялся выполнять поручение таинственного наставника. Клиентов нашлось немало. Сначала это были приятели и друзья Дмитрия, а потом - незнакомые люди по объявлению в соцсетях. Выручку с продажи карт делили поровну. Все проданные карты привязывались к разным телефонным номерам, их реквизиты передавались невидимому куратору.
Сделка с последствиями
Однажды в мессенджер Дмитрию написал незнакомый молодой человек. Он представился Аркадием Савичевым и сообщил, что готов продать свою банковскую карту. Дмитрий детально рассказал алгоритм действий: продавцу нужно было открыть на свое имя банковскую карту, привязать к абонентскому номеру, который ему сообщат, и при личной встрече передать для пользования третьим лицам. Аркадий так и сделал, за что получил 2500 рублей. Он подумать не мог, что у этой простой сделки будут серьезные последствия. Молодой человек наивно полагал, что банковские карты покупают для вывода денег с сайтов криптовалют, но оказалось иначе…
Через несколько дней на связь с Аркадием снова вышел Дмитрий. Он настойчиво попросил сходить в отделение «Почта Банка» и написать заявление о закрытии счета и переводе денежных средств на другой счет. Так требовал таинственный куратор. За оказанную услугу Аркадию обещали заплатить 10 000 рублей. Молодой человек радостно согласился, а Дмитрий, который в силу своих обязанностей должен был лично контролировать все действия клиентов, вызвался его сопровождать. Но операция по выводу денег на другой счет провалилась: на пороге отделения банка парочку задержали сотрудники полиции.
Развели на три с половиной миллиона
Но главными жертвами махинаций с банковскими картами стали не Аркадий с Дмитрием, а 55-летний коломенец Николай Бакурин. Как позже выяснило следствие, операции по покупке банковских карт имели одну конкретную цель - обмануть доверчивых людей и присвоить их деньги. С помощью чужих банковских карт мошенники обналичивали деньги, добытые преступным путем. Как они это делали, на своем горьком опыте узнал житель Коломны.
Однажды Николаю Бакурину, работнику одного из крупных предприятий округа, поступил звонок через Telegram с неизвестного номера. Звонивший представился гендиректором завода и попросил работника прослушать инструктаж от представителя Министерства труда РФ Любимова Виктора Сергеевича по факту мошенничества с его электронными счетами в банках. Также он пояснил, что с Бакуриным свяжется специалист службы безопасности Центрального банка РФ, который будет вести его дело вместе с сотрудником ФСБ РФ. Перепуганный Николай не знал, что ответить: отказать «генеральному» было неудобно, и он предпочел не прерывать беседу и выполнить требование. Надо отметить, что с руководителем предприятия коломенец лично никогда не встречался, а лишь несколько раз общался в формате видеоконференций. Именно поэтому у него не возникло сомнений в том, что ему звонит именно директор.
Сразу после беседы с «руководством» Николаю позвонили из Минтруда и сообщили, что он подозревается в спонсировании терроризма. Якобы с его счета перечисляются деньги сомнительным структурам, проводится проверка. Звонивший предупредил, что с подозреваемым свяжется «сотрудник ФСБ». И, действительно, уже через несколько минут Николай общался со старшим оперуполномоченным по особо важным делам Маркеловым Максимом Сергеевичем, который подтвердил свою личность служебным удостоверением, прислав его фото, и пояснил, что против мужчины возбуждено уголовное дело за перечисление денег боевикам. Оперативник рассказал об ответственности за такое преступление и прислал постановление о приобщении отдельного эпизода преступления к материалам уголовного дела, даже представил якобы оперативную запись и потребовал активного содействия раскрытию группировки, которая занимается незаконным переводом денег с банковских карт. Далее Николаю начали названивать «из Центробанка» и уговаривать перевыпустить основной счет в ЦБ для исключения несанкционированных денежных переводов. Для этого нужно, чтобы на всех его счетах было не более 50 000 рублей. Николай Бакурин согласился выполнить требования. По дороге ему поступил еще один звонок, и радостный мужской голос сообщил, что мужчине одобрили кредиты в четырех разных банках, и для перевыпуска счета нужно лично подать встречные заявки на одобрение кредитов на ту же сумму и тот же срок. Коломенец поверил и оформил кредит на 1 миллион рублей. В том же отделении он обналичил деньги и перевел их на счет, который назвал представитель ЦБ (это был один из тех самых счетов с купленных банковских карт). В тот же день мужчина, как говорится, не приходя в сознание, оформил еще три кредита в других банках на общую сумму 2,5 миллиона рублей. Эти деньги он также перевел злоумышленникам.
Как вышли на след мошенников
Главного фигуранта уголовного дела - куратора под ником khasbu - найти не удалось. Его след затерялся в виртуальной реальности. Правоохранителям удалось задержать соучастников и исполнителей преступления. Это стало возможным благодаря бдительности службы безопасности одного из банков, через который Николай Бакурин переводил мошенникам свой первый миллион. В связи с сомнительной операцией служба безопасности банка приостановила дальнейшие денежные транзакции по счету. На похищенные деньги сразу был наложен арест.
Но мошенники хотели во что бы то ни стало заполучить этот миллион рублей. Для этого они неоднократно посылали Дмитрия и Аркадия в банк, чтобы те любыми способами перевели средства на другой счет. Многочисленные попытки закончились задержанием молодых людей и возбуждением уголовного дела по ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ (покушение на преступление, направленное на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере).
На днях коломенский городской суд вынес Дмитрию и Аркадию приговор, назначив им наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев. Ближайшие полтора года пособники мошенников проведут в колонии общего режима.
Что касается главного потерпевшего от рук обманщиков Николая Бакурина, то ему удастся вернуть лишь один миллион рублей: тот самый, на который успели наложить арест. Остальные 2,5 миллиона, взятые в кредит (плюс проценты), мужчине придется выплачивать банкам, поскольку эти деньги ушли в неизвестном направлении…
Ольга БАЛАШОВА
Фото: автор
Имена фигурантов уголовного дела изменены на вымышленные
Статья написана по материалам уголовного дела, предоставленным Коломенской городской прокуратурой
