Банки требуют обоснование для перевода небольших сумм по карте. До сегодняшнего дня это было актуально лишь для крупных переводов - кредитная организация могла блокировать счет владельца карты и потребовать обосновать расходы. Теперь же держателям карт «Бинбанка», «Тинькофф-банка» и Сбербанка нужно обосновывать даже операции в пределах 1000 рублей. С этим «новшеством» уже столкнулись некоторые клиенты банков - как правило, физические лица. Как сообщают в газете «Известия», некоторым пострадавшим звонили из служб финансового мониторинга банков и требовали предоставить документы в течение трех дней по операциям на суммы до 1000 рублей. В случае отказа специалисты грозились аннулировать карты.
В пресс-службе Центробанка заявили, что такая практика незаконна - граждане могут написать жалобу на имя регулятора. По данным ЦБ, банки поступают так, если считают операцию сомнительной: например, совершенной мошенниками. На подобное может указывать сумма перевода, его специфичность. Но даже в этом случае кредитная организация не имеет право выяснять происхождение средств или назначение платежа. Единственное, на что имеет право кредитная организация в этом случае, - получить подтверждение от клиента, что перевод совершается с его согласия.
