На комментарий к денежному переводу могут обратить внимание банки, рассказал «Российской газете» адвокат Александр Зорин.
Все дело в том, что закон о легализации (отмывании) доходов обязывает все банки проверять назначение платежей. Естественно, это делает специальная автоматизированная система. Именно поэтому невинную, на взгляд обывателя, шутку в комментарии к переводу бот может расценить как сигнал к действию. В лучшем случае это может обернуться просто блокировкой карты, а в худшем - проблемами с законом.
«К примеру, если «шутник» в комментариях к переводу укажет «бандиту на пистолет», этот платеж банк воспримет как подозрительный, карта будет заблокирована, а информация о том, кто перевел деньги и о получателе платежа будет передана в компетентных органы со всеми вытекающими последствиями», - уточнил юрист Александр Зорин.
Также под запретом для комментариев в денежных переводах должны быть слова «аренда», «квартира», «съем». Такие поступления, особенно если они систематические, могут быть расценены как доходы, за которые получатель не уплачивает налог.
Не стоит также подписывать перевод словом «зарплата», «за работу» и т. д. Для получения официальных заработных плат в каждом банке оформляется специальная карта. А когда деньги с вышеуказанными отметками приходят гражданам не на зарплатную карту, банк и этот перевод расценивает как подозрительный и блокирует карточку. При этом между отправителем и получателям могут существовать все нужные договоры и делаться все по закону.
«Был случай, когда добрый гражданин решил сделать пожертвование на лечение ребенку. Перевел небольшую сумму с комментарием «на лечение». Спустя примерно 30 минут человек решил, что этой суммы мало и нужно еще добавить. Перевел по тем же реквизитам, еще такую же сумму и снова написал «на лечение». Система банка решила, что клиент стал жертвой мошенников, а потому заблокировала его карту», - добавил юрист.
По мнению Зорина, лучше делать переводы, не используя никаких комментариев. Иначе вполне законные действия придется доказывать банкам.
Фото: Сергей Михеев/«РГ»
